Në 7th Mars 2023, Qeveria lëshoi dy njoftime gazete duke bërë ndryshime gjithëpërfshirëse në Ligjin për Parandalimin e Pastrimit të Parave (PMLA) në lidhje me “Mirëmbajtja e Regjistrimeve"Dhe asetet dixhitale virtuale".
Për mbajtjen e të dhënave dhe qëllime të raportimit financiar, përgjegjësitë e subjekteve raportuese financiare (siç janë bankat) janë zgjeruar për të mbuluar përkufizimin e zgjeruar të Organizatave Jofitimprurëse (OJQ) dhe Personave të Ekspozuar Politikisht (PEP).
Tani, OJQ-të përfshijnë të gjitha entitetet bamirëse të regjistruara si një trust, shoqëri ose kompani Seksioni 8. Sipas njoftimit, organizatë jofitimprurëse (OJQ) nënkupton çdo ent ose organizatë, e krijuar për qëllime fetare ose bamirëse që është e regjistruar si një trust, një shoqëri ose një kompani (e regjistruar sipas seksionit 8 të Ligjit për Kompanitë). Banka ose institucioni financiar ose ndërmjetësi do të duhet të mbledhë dhe të mbajë të dhënat e themeluesve, të vendosurve, të besuarve dhe nënshkruesve të autorizuar të OJQ-ve dhe të regjistrojë detajet e OJQ-ve në portalin DARPAN të NITI Aayog.
Njoftimi përcakton Personat e Ekspozuar Politikisht (PEP) për të mbuluar individët të cilëve u janë besuar funksione të rëndësishme publike nga një vend i huaj, duke përfshirë krerët e shteteve ose qeverive, politikanë të lartë, zyrtarë të lartë qeveritarë ose gjyqësorë ose ushtarakë, drejtues të lartë të pronës shtetërore. korporatat dhe zyrtarët e rëndësishëm të partive politike. Një bankë ose institucion financiar ose ndërmjetës do të duhet të kryejë njohjen e klientit tuaj (KYC) dhe të mbajë shënime të detajuara për natyrën dhe vlerën e transaksioneve të PEP-ve dhe OJQ-ve.
Të dhënat financiare të mbledhura dhe të mbajtura nga institucionet financiare do t'i vijnë në dispozicion agjencisë së zbatimit të PMLA në hetimin dhe ndjekjen penale të shkelësve.
Njoftimi i dytë sjell tregtinë e aseteve dixhitale virtuale ose kriptovalutave brenda kuadrit të PMLA. Pesë llojet e mëposhtme të transaksioneve financiare që përfshijnë aktivitete të kriptomonedhave kur kryhen për ose në emër të një personi tjetër fizik ose juridik gjatë biznesit do të mbulohen nga PMLA:
- shkëmbimi ndërmjet aktiveve dixhitale virtuale dhe monedhave fiat (tender ligjor i lëshuar nga banka qendrore)
- shkëmbim ndërmjet një ose më shumë formave të aseteve dixhitale virtuale;
- transferimi i aseteve virtuale dixhitale;
- ruajtje ose administrim i aseteve dixhitale virtuale ose instrumenteve që mundësojnë kontrollin mbi asetet dixhitale virtuale; dhe
- pjesëmarrja dhe ofrimi i shërbimeve financiare në lidhje me ofertën dhe shitjen e një aktivi dixhital virtual nga një emetues.
Është e qartë se portalet në internet të palëve të treta që kryejnë transaksione kripto, tani janë nën PMLA.
Këto dy njoftime i japin shumë këmbë agjencisë përgjegjëse për zbatimin e Ligjit për Parandalimin e Pastrimit të Parave (PMLA).
Në gati dy dekada të funksionimit të PMLA, shkalla e dënimit ka qenë e mjerueshme 0.5%. Një nga arsyet kryesore pas shkallës shumë të ulët të dënimit është thënë se janë zbrazëtirat në dispozitat e PMLA-së të cilat dy njoftimet e datës 7.th Adresa e Marsit 2023 në mënyrë gjithëpërfshirëse.
Pavarësisht nga qëllimi i përmirësimit të shkallës së dënimit, arsyeja kryesore pas dy njoftimeve për të forcuar PMLA është vlerësimi i ardhshëm i Indisë nga Task Forca e Veprimit Financiar (FATF) e cila pritet në fund të këtij viti. Për shkak të pandemisë COVID-19 dhe pauzës në procesin e vlerësimit të FATF, India nuk mund të vlerësohej në raundin e katërt të vlerësimeve të ndërsjella dhe i njëjti u shty për në vitin 2023. India u vlerësua për herë të fundit në vitin 2010. Dy njoftimet ndryshojnë tërësisht indianin Ligji kundër pastrimit të parave për ta harmonizuar atë me rekomandimet e FATF.
Task Forca e Veprimit Financiar (FATF) është një organizatë ndërqeveritare që udhëheq veprimet globale për të trajtuar pastrimin e parave, terrorizmin dhe financimin e përhapjes.
Megjithatë, pothuajse të gjitha partitë politike në opozitë në Indi e kanë kritikuar hapin dhe janë të dyshimtë për qëllimin e vërtetë pas forcimit të ligjit kundër pastrimit të parave që i jep më shumë dhëmbë agjencisë së zbatimit.
***
